SPA! 遺産相続ラッシュ始まる

2017年10月17日

2017年10月10日&17日号

SPA!遺産相続ラッシュ始まる

年金生活に突入した団塊世代を親に持つ40代にとってはむしろチャンス。

現役世代は退職金で住宅ローンの残額を払おうと考えている人が多いが、しかし、将来、退職金は期待するほどもらえないかもしれないし、住宅ローンの返済に充ててしまうと、老後の資金として十分な額を確保できなくなる。

対して、総務省が発表した2016年の家計調査によると、70代以上の世帯の平均貯蓄額は2356万。しかも、今の65歳以上の世帯の平均年間所得は約300万円。住宅ローンは完済しており、貯金に手をまわさずに夫婦の年金だけで生活できている。

私たちは親世代ほどの貯金も年金も頼った生活も難しいのが現実。そもそも昔は生涯年収3億円と言われていましたが、今は2億円。1億円も差がある。となると余力のある親の遺産をアテにしないわけはない。

たとえば、リフォームを含む住宅費の援助はもちろん、20歳以下の孫への教育費は2019年3月までなら1500万円の一括贈与も非課税です。生前贈与も2500万円まで特別控除が認められているので活用を。

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